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 股票代碼：600865      股票簡稱：百大集團     編號：臨2023-046

百大集團股份有限公司

委托理財公告

本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔法律責任。

重要內容提示：

l  委托理財受托方：澳門國際銀行股份有限公司、中國對外經濟貿易信托有限公司、中信信托有限責任公司、上海愛建信托有限責任公司、中國銀行股份有限公司、陜西省國際信托股份有限公司、中糧信托有限責任公司

l  委托理財金額：25,000萬元

l  委托理財投資類型：銀行理財產品、信托產品

自2023年3月9日至2023年9月6日期間，百大集團股份有限公司（以下簡稱“公司”）使用閑置自有資金進行委托理財的金額已經達到披露標準。根據上海證券交易所的有關規定，現將委托理財情況公告如下：

一、委托理財概況

1、委托理財目的

在確保公司日常運營和資金安全的前提下，利用閑置自有資金擇機進行委托理財業務，有利于提高閑置資金利用效率和收益，進一步提高公司整體收益。

2、資金來源

公司購買委托理財產品所使用的資金為公司閑置自有資金。

3、委托理財的授權情況

（1）2022年5月13日，公司召開2021年度股東大會，同意公司（含子公司）使用不超過15億元人民幣的閑置自有資金進行委托理財，主要投向銀行、基金公司、證券公司、期貨公司、信托公司、資產管理公司等機構發行的理財產品、基金產品、集合資產管理計劃、結構性存款、大額存單、貨幣基金等中低風險理財產品（上述機構發行的單獨投向房地產的融資類理財產品除外）。投資期限自股東大會決議通過之日起12個月內有效。詳見公司在指定媒體上披露的2022-037、2022-050號臨時公告。

（2）2023年4月7日，公司召開2022年度股東大會，同意公司（含子公司）使用不超過15億元人民幣的閑置自有資金進行委托理財，主要投向銀行、基金公司、證券公司、期貨公司、信托公司、資產管理公司等機構發行的理財產品、基金產品、集合資產管理計劃、結構性存款、大額存單、貨幣基金等中低風險理財產品。投資期限自股東大會決議通過之日起12個月內有效。詳見公司在指定媒體上披露的2023-013、2023-022號臨時公告。

（3）公司《委托理財管理制度》第五條規定：“未經董事會或股東大會授權的委托理財，單筆或連續12個月內累計發生額達到最近一期經審計凈資產10%以上且絕對金額超過1000萬元人民幣的應當提交董事會審議并披露。”依據上述規定，股東大會授權之外的委托理財，單筆或連續12個月內累計發生額在最近一期經審計凈資產10%以內的，是在董事長權限范圍之內，無需提交董事會審議。

    根據上述授權情況，在2023年4月7日前購買的單獨投向房地產的融資類理財產品，適用公司《委托理財管理制度》第五條的規定。

二、本次委托理財的具體情況

1、根據年度股東大會授權購買的委托理財情況

（1）明細情況

（2）委托理財合同主要條款及委托理財的資金投向

公司（含子公司）與澳門國際銀行股份有限公司簽訂合同購買的結構性存款，為銀行存款類產品，風險等級為低風險，主要掛鉤標的為彭博“USDCAD CURRENCY BFIX”頁面中歐元/美元的匯率，合同中不存在履約擔保和收取業務管理費的情形，該理財已到期收回。

公司（含子公司）與中國對外經濟貿易信托有限公司簽訂合同購買的信托產品，風險等級為中低風險，主要投資于由中信證券股份有限公司作為投資顧問的“盈立方-信恒系列私募證券投資基金、信固臻系列集合資產管理計劃、信固臻系列集合資金信托計劃”及同策略的其他資管產品份額（以下簡稱“標的產品”）及認購信托業保障基金，閑置資金用于存放銀行存款、貨幣基金。標的產品主要運用方向為債券、金融衍生品、公募基金等，產品其他相關費用從理財收益扣除。

公司（含子公司）與中信信托有限責任公司簽訂合同購買的信托產品，風險等級為中低風險，主要投資于固定收益類產品現金、銀行存款、利率債、信用債、債券正回購、協議回購、質押式報價回購、債券逆回購、ABS、同業存單、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債、貨幣市場基金、債券型公務基金，小部分投資于商品及金融衍生品，產品其他相關費用從理財收益扣除。

公司（含子公司）與上海愛建信托有限責任公司簽訂合同購買的信托產品，風險等級為中低風險，主要投資于向經上海愛建信托有限責任公司自主風控審查的個人發放經營貸款，貸款用于流動資金周轉。中國太平洋財產保險股份有限公司擔任獲客服務機構，向上海愛建信托有限責任公司推薦借款人，上海愛建信托有限責任公司獨立對借款人進行審批及發放貸款。中國太平洋財產保險股份有限公司對每一筆信托貸款出具個人信用保證保險保單，當借款人逾期超過80日未還款的，由中國太平洋財產保險股份有限公司在5個工作日內進行賠付，產品其他相關費用從理財收益扣除。

 公司（含子公司）與中國銀行股份有限公司簽訂合同購買的結構性存款，為銀行存款類產品，風險等級為低風險，主要掛鉤標的為EBS（銀行間電子交易系統）頁面中歐元兌美元即期匯率，合同中不存在履約擔保和收取業務管理費的情形。

2、根據公司《委托理財管理制度》第五條規定購買的委托理財情況

（1）明細情況

（2）合同主要條款及資金投向

公司（含子公司）與陜西省國際信托股份有限公司簽訂合同購買的信托計劃，公司已于2023年7月收回該信托計劃全部本息。

公司（含子公司）與中糧信托有限責任公司（以下簡稱：信托公司）簽訂合同購買的信托計劃，資金主要作為股權對價款用于對江陰城發綠信置業有限公司（以下簡稱：項目公司）進行增資并持有其51%股權，資金用于江陰市80-81地塊合作開發項目和歸還股東借款。項目公司主要財務情況截止7月31日如下：總資產75,083.33萬元，總負債69,370.78萬元，凈資產5,712.55萬元；凈利潤-16.55萬元。信托公司對項目公司監控如下：①在項目公司經營層面上，信托公司在股東會事項具有一票否決權，設立執行董事負責日常經營業務，與項目公司共同監管公章、法人章、財務章等；銷售回款監督，無錫市當地預售資金監管政策，銷售回款進行監控，所有章證照U盾共同管理；③若股東方對項目可支配盈余資金進行預分紅后，項目公司因成本超預期等各種因素資金不足，需股東進行返投，返投部分資金由江陰城發或其指定第三方解決；④參與日常經營，項目公司應每月向信托公司提交財務報表、公司全部賬戶資金使用情況等。

3、風險控制分析

（1）公司已制定《委托理財管理制度》，明確了委托理財業務的審批權限、審批流程、監督與風險控制。公司本著維護股東和公司利益的原則，將風險防范放在首位，與知名度較好的金融機構進行合作，謹慎決策，及時分析和跟蹤理財產品投向，一旦發現或判斷有不利因素，將及時采取相應的保全措施，控制投資風險。

（2）獨立董事、監事會有權對資金使用情況進行監督與檢查，必要時可以聘請專業機構進行審計。一旦發現或判斷有不利因素的情況，將及時采取相應的保全措施，控制投資風險。

三、委托理財受托方的情況

本次委托理財的交易對方澳門國際銀行股份有限公司、中國對外經濟貿易信托有限公司、中信信托有限責任公司、上海愛建信托有限責任公司、中國銀行股份有限公司、陜西省國際信托股份有限公司和中糧信托有限責任公司與本公司、公司控股股東及實際控制人之間不存在關聯關系。

四、對公司的影響

公司最近一年又一期主要財務指標：

單位：萬元

公司購買的委托理財產品資金為自有流動資金，不影響公司主營業務正常開展以及日常運營資金的使用需要，可以提高公司資金利用效率，獲得一定收益。

公司主營業務屬于百貨零售行業，收入均為現金收入，持有的銀行活期化理財可以隨時贖回,目前公司無大額經營性支出，以上理財投資不會對公司財務狀況和現金流量產生重大影響。

公司購買的理財產品和信托產品依據《企業會計準則第22號--金融工具確認和計量》分類為“以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產”，列示于“交易性金融資產”和“其他非流動金融資產”。

五、風險提示

受宏觀經濟影響，不排除上述委托理財受到政策風險、市場風險、流動性風險，以及不可抗力等風險因素影響本金及預期收益。

六、截至本公告日，公司最近十二個月委托理財的情況

 單位：萬元